Vestrix brengt alles samen wat u bezit, laat zien wat er op komst is en rekent door wat een keuze betekent. Klaar om te delen met wie u wilt.
Zondagavond ligt er een bod op het pand. Wat betekent verkopen voor de komende tien jaar? Dat wilt u weten vóór het gesprek met uw adviseur, op basis van wat er werkelijk staat.
Rekeningen, beleggingen, vastgoed, participaties en leningen staan bij elkaar, ook wat geen koers heeft. Elk rapport rekent daardoor met dezelfde cijfers.
Uw netto vermogen, hoe het zich ontwikkelt en hoe het is opgebouwd: per soort bezit, per regio en per vennootschap. Met een schatting van de belasting dit jaar.
Een taxatierapport, bankafschrift of NAV-overzicht van een fonds wordt uitgelezen en klaargezet om na te kijken. De assistent beantwoordt vragen over uw cijfers. Het is geen financieel advies.
Meer dan 5.000 banken en instellingen, met alleen leesrechten. Wat geen koppeling heeft, komt binnen via uw eigen documenten.
Uw adviseur of accountant ziet alleen wat u hem of haar geeft. Een logboek laat zien wie wat wanneer heeft aangepast. De data staat in Amsterdam, binnen de EU.
Kies de periode, het deel van het vermogen en de kerncijfers, desgewenst naast de S&P 500. Download het als pdf of Excel, plan de verzending in of deel een beveiligde link.
Negen onderdelen die samen uw hele vermogen dekken. Vestrix laat zien wat er is en wat er kan gebeuren; wat u ermee doet, beslist u.
Bezit en schulden naast elkaar, de ontwikkeling in de tijd en hoe het totaal is opgebouwd. Per soort bezit, per regio en per vennootschap, in de valuta waarin het staat.
Waardehistorie, geldstromen, notities en documenten per bezit. Een nieuwe taxatie voegt u toe als nieuw punt, zodat de waarde een tijdlijn heeft. Het rendement staat erbij, gemeten zoals een professional dat doet: tijdgewogen, interne rentevoet en multiples.
Holdings en gedeelde belangen staan als diagram in beeld, met het eigendomspercentage en de waarde die eronder valt. Wie er voor het eerst naar kijkt, ziet hoe het in elkaar zit. Dat scheelt een uitleg.
Stel regels in voor inkomen, uitgaven, schulden en bezit, en zie het effect op uw netto vermogen over één tot twintig jaar. Een renteverandering, een verkoop of eerder stoppen met werken, naast elkaar te vergelijken.
Een prognose van wat er binnenkomt en uitgaat: huur, aflossingen, capital calls en uitkeringen, over één tot tien jaar. Zo ziet u een krappe maand ruim van tevoren.
Een dreigend tekort, een gunstig moment voor een grote uitgave, een herfinanciering die geld oplevert. Vestrix meldt het zelf, met de onderbouwing en een prioriteit erbij.
Een signaal zodra uw verdeling afwijkt van het doel. Wat u ermee doet, beslist u.
Aktes, taxaties en overeenkomsten hangen aan de post zelf, met notities erbij, naast een kluis voor algemene stukken. Niemand hoeft door mappen te zoeken.
Nodig uw adviseur, accountant of familielid uit met een rol. Die persoon ziet alleen wat bij de rol hoort, en u stelt zelf rollen met eigen rechten samen. Vragen lopen via een beveiligd kanaal in het platform zelf.
Waar u uw vermogen nu mee overziet en wat er in Vestrix anders is.
| Onderdeel | Vestrix | Excel en papieren overzichten | Bankapps en -portalen |
|---|---|---|---|
Alles in één overzicht |
Rekeningen, beleggingen, vastgoed en participaties bij elkaar | Deels: Handmatig samengevoegd | Deels: Alleen wat bij die ene bank staat |
Banken koppelen |
Meer dan 5.000 banken, alleen-lezen. Vestrix kan geen geld verplaatsen | Niet: Niet mogelijk | Deels: Alleen de eigen rekeningen |
Bezit zonder koers |
Vastgoed, participaties en leningen tellen mee in uw totaal | Deels: Op een los blad | Niet: Niet zichtbaar |
Structuur |
Wat er in welke vennootschap zit, in één overzicht | Deels: Als aparte tekening | Niet: Niet zichtbaar |
Scenario’s en geldstromen |
Wat betekent een verkoop voor de komende jaren? Wat komt er binnen en gaat er uit? | Deels: Zelf formules bouwen | Niet: Niet aanwezig |
Signalen |
Een melding als er iets afwijkt | Niet: Zelf in de gaten houden | Deels: Alleen voor de eigen producten |
Mobiele app |
Altijd up-to-date in uw broekzak | Niet: Een bestand op de computer | Deels: Een aparte app per bank |
Documenten |
Aktes, taxaties en overeenkomsten hangen aan de post zelf | Deels: Een map met pdf’s | Deels: Alleen de stukken van die bank |
Delen met uw adviseur |
Rapporten als pdf, Excel of deelbare link, met toegang per rol | Deels: Per e-mail verstuurd | Niet: Niet mogelijk |
Beveiliging en privacy |
Versleuteld, met rollen en een logboek. De data staat in Amsterdam, binnen de EU | Niet: Afhankelijk van uzelf | Deels: Per bank apart geregeld |
Een vergelijking op hoofdlijnen. Wat een bankapp kan, verschilt per bank.
Hoe het in de praktijk werkt, per onderwerp.
Wat u weet, weet uw familie straks ook: rechten per persoon en documenten bij het bezit.
Waar uw data staat, wie erbij kan en wat er wordt vastgelegd.
Een half uur, online. Wij bouwen uw situatie vooraf na, zodat u naar uw eigen cijfers kijkt en niet naar een voorbeeld. Geen verplichtingen.